医療費控除を皆さんは知っていますでしょうか?, など色々な人がいると思いますがどういったものか、また何が必要なのかをお話しします。, 医療費控除とは、医療費が発生した年の1月から12月までに支払った医療費が10万円を越す場合、確定申告をすることにより、治めた税金が一部還付される仕組みになります。, 扶養関係のある間柄はもちろんそうですが、そうでない間柄も医療費を合計して、申告することが可能です。, その時のポイントとしては、収入が多い方が税金も高いため、収入の多い方で申告することで、より節税の効果が高まります。, 自分の子供で共に暮らしていなくても、仕送りをしていれば、生計を共にしていることになりますので、医療費が子供に医療費が発生すれば、医療費を合計することができます。, 医療費控除は美容目的であると認められませんが、病気の治療が目的であれば対象となります。, 歯並びが良くない場合は、噛み合わせも崩れていますので、ほとんどが対象となってきます。, 大人の矯正治療は上記のように、噛み合わせが悪いということは病気と考えられている(ex  発音や咀嚼)ため、基本的には対象になります。, 歯科医師が噛み合わせが悪いため機能的に問題があるので、治療が必要と診断書を提出すれば医療費控除を受けることが可能となります。, そのため部分矯正に関しては、噛み合わせまで治す頃ができないことが多いため、対象外になる場合がありますので注意が必要です。, 一般的には、中学生までの矯正治療が子供の矯正治療とみられますが、その判断は所属している税務署の判断になりますので、税務署に確認すると安心です。 google_ad_client: "ca-pub-1156231820421336", 年間の医療費が一定額を超えたら、医療費控除を申請することで、支払った税金が少し戻ってくるという制度です。, その他にも、内科や眼科、ホルモン補充療法で婦人科にも通院しているので、年間で83万円ほどの医療費を支払ってきました(◎_◎;), 電子申告(e-tax)は、パソコンからはもちろん、スマホからも申告できるようになったんです!!, 医療費の領収書も、支払い先ごとにまとめて集計しておき、すぐに入力できるように準備もしてありました。, 医療費控除額=(医療費控除の対象になる医療費-保険金等で補てんされた金額)-10万円(総所得200万円未満の人は総所得金額等×5%), 「83万円も払ってそれだけ?!」と思うかもしれませんが、申告しなければ還付されないお金です。, にほんブログ村ランキングに参加しています。よかったら『このブログに投票』ボタンをポチっとしていただけたら、ものすごく喜びます(≧▽≦). 矯正の支払い方法は様々ありますので以下をご参考ください。, 医療費控除は矯正するなら絶対にした方がいいです。 また、他の医療費も合算できるので、捨てずにとっておきましょう。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({ 決して安くはない矯正の治療費。100万円以上かかってしまう事もあるので大きな出費です。, 確定申告では、矯正の治療費を医療費として申請し控除を受けることが可能で、この医療費控除により還付金を受け取れる場合があります。, 「大人でも?」と不安に思ってしまうかもしれませんが、噛み合わせや発音障害などの機能改善が目的であれば申請に問題はありません。30歳の私でも矯正費用を申告できましたし、診断書無しでできました。, ちなみに私の場合、治療費76万円で還付金は3万6千円ほど。正直、期待していた額よりも少なかく「本当にこんなもん?」と疑問に思ってしまったのも事実です。(同じように感じた方、いらっしゃるでしょうか。), 還付額は収入やその他の控除額によって異なります。今回は基本的な計算方法を確認し、2つの計算例を使って詳しくまとめました。, なぜ返還されるかと言うと、1年間に支払うべき金額と実際に支払ってきた金額に差があるから。支払ってきた金額が仮の額で前払い(源泉徴収)のためこのようなことが起きます。, 年末までに多く支払っていればその分返還され、逆に少なく支払っていれば追加で納付となります。, この差を埋めるために行われる処理の一つが年末調整。会社員であれば通常12月に清算が完了します。, しかし、年末調整では社会保険料控除、生命保険料控除、地震保険料控除、住宅購入時のローン控除、人的控除しか受けることができません。, となりますが、それぞれの「所得税」は「課税所得(課税の対象となる所得)」によって変わり、さらにこの「課税所得」は「控除」によって変わってきます。, 所得税は1番目の式で求められます。また、課税所得は所得から控除を引いた額になるので2番目の式となり、1番目と2番目の式を使って最終的に橙色の枠内の式になります。, 上の表を見ても分かる通り「税率」は所得によって変わりますから、年収によって控除額が変わってくるということになります。, https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1410.htm, ※年度によって異なりますので実際に計算される場合にはリンクから対象年度を参考にしてください。, (6)所得税・・・課税所得*税率ー速算表の控除 = 166万円*5%ー0万円 = 8.3万円, この時点でも差額分が支払われたり戻ってきたりしていますが、今回はさらに確定申告で矯正治療費(仮に80万円)を医療費控除として申請することになります。, となり、3.5万円が戻ってくるということになります。 (現在は復興特別所得税が含まれますが簡単にするために今回は省いて計算しました。), (6)所得税・・・課税所得*税率ー速算表の控除 = 500万円*20%ー42.75万円 =57.25万円, 人によって保険等の控除額が異なったり計算で速算表を用いているので、還付額は目安となりますが、およそこのような結果となりました。, 年収もそんなに高い訳ではありませんし、保険なのどの控除もあって課税所得が低くなりこんなもんでした。, 確定申告の流れについてはこちらを参考にしてみてください。WEBで簡単にできました。, 最初私は正直、「費用から10万円を引いた額が戻ってくる?」と何の根拠もなく期待していたんですがそれは間違いでしたね。。。, 正しくは「費用から10万円を引いた額を控除として申請できる」となります。申請により課税所得が少なくなって所得税が変化し、還付金が発生するという仕組みとなります。, 還付金は年収が高くなればなるほど戻ってきます。今回計算した例だと80万円を医療費として申請した場合で、年収400万円で3.5万円、年収800万円で14万円となりました。, 「歯並びを直したい!けど歯医者に通うにもなかなか時間が取れない!」ってことよくありますよね。, そんな時はまず自宅でケアしてみるのいうのも手です。ネットではホワイトニングやマウスピースなど様々なデンタルケア用品が購入できます。, 大人乳歯を放置して10年。30歳で埋伏歯の牽引と矯正を開始しました。自分自身の体験や芸能人の矯正事情など、大人の矯正に関する内容を書いていきます。詳しくはこちら。, 「大人でも?」と不安に思ってしまうかもしれませんが、噛み合わせや発音障害などの機能改善が目的であれば申請に問題はありません。, なぜ返還されるかと言うと、1年間に支払うべき金額と実際に支払ってきた金額に差があるから。, 今回計算した例だと80万円を医療費として申請した場合で、年収400万円で3.5万円、年収800万円で14万円となりました。. 以下に示します。 正直、子供の矯正で失敗している人も見かけます。 矯正は自費となることが通例ですが、保険が適用されるケースもあれば、医療費控除で大きく割安にすることも可能です。この記事では、矯正が自費となる理由やその例外、医療費控除について詳しくご説 … 歯の矯正は高額になりがち。 でも子供の歯の矯正は、医療費控除の対象となります。 実際に確定申告で戻ってきた税金の額を公開します。 家計への負担を減らしてきれいな歯並びにしてあげたいです。 デンタルローンの場合、支払いは分割で支払っていますが、医療費控除は契約が成立した年の医療費控除が対象になりますのでご注意ください。 以下に示します。 2020/10/27 ― 医療費を一定額以上支払った場合、医療費控除が適用されます。制度の仕組みを理解した上で、どのくらい返戻金があるのか簡単なシミュレーションをしてみましょう。生命保険の見直し相談は保険見直し本舗にお任せください。 enable_page_level_ads: true 少しでもトータルでかかる費用を下がって、矯正をする足がかりになれば幸いです。 健康保険適用外の自費診療(自由診療)の矯正治療も医療費控除の対象です。制度を正しく活用して矯正治療費用を節約しましょう!, 1年間に支払った医療費が世帯全体で10万円を超えた場合、10万円を超えた分が所得税の対象から控除されます。確定申告の際に、1年間の医療費を合計して申告するのが基本的な手順です。万が一申告忘れの場合も5年間は遡って申告することが可能です。通院の際の交通費(公共交通機関)なども対象ですので、病院やクリニックでもらった領収書、交通費、処方された薬代など、すべて保存しておきましょう。※領収書は再発行されないものですので大切に保存しましょう。病院によっては再発行のかわりに「医療費証明書」を交付してもらえる場合がありますが、手数料がかかるのが一般的です。, 医療費控除は自身で確定申告の際におこないます。1月1日から12月31日の間に支払いをした医療費の合計を、2月16日から3月15日の間に確定申告をします。確定申告は、・担当税務署に行って確定申告書を提出・担当税務署に確定申告書を郵送・インターネットで電子申告(e-tax)担当税務署の管轄は、住民票の住所により決まっています。また、5年前のものまではさかのぼって申告することができます。※医療費控除は年末調整で処理することはできず、自分で確定申告する必要があります。, 「合計所得金額」など耳慣れない言葉がでてきますが、いちど確定申告書の記入をしてみると理解しやすいと思います。確定申告書は国税庁のホームページなどからダウンロードできます。, 金融機関をつかって分割払いをする場合でも、医療機関に対しては一括払いしたことになります。具体的には、金融機関でローン契約し医療機関に支払われた金額が医療費控除の対象となります。, 「生計を一つにする家族」と定義されており、同居は条件とされていません。したがって、扶養家族は当然のこととして、夫婦が共働きの場合、仕送りをして離れて暮らしている家族、単身赴任の父親などもOKです。, 基本的には電車、バスなどの公共交通機関でかかった費用が対象です。タクシー代、マイカーのガソリン代などは対象となりません。バスなどでは領収書がもらえない場合などもありますが、きちんと記録をして一覧できるように提出すれば大丈夫です。乗車した日付と区間、金額などを毎回きちんと記録しておくことが大切です。交通費や薬局での薬代など含めて10万円を超えた分が控除の対象です。大切に保管しましょう。, 歯科治療のうち、「美容目的」や「予防目的」の歯科矯正治療は医療費控除の適応とならないという原則があります。(美容整形や人間ドックなどは対象とならない代表的な例です)具体的に箇条書きにすると、・子供、成長期の矯正治療はすべて医療費控除の対象になります・健康保険適応の歯科矯正治療は成人/子供を問わず医療費控除の対象です (顎変形症の外科矯正、6歯以上の多数歯欠損、厚生労働大臣の定める先天性疾患)・その他の一般的な自費診療の成人の矯正治療は基本的に「美容目的」とみなされますが…→美容目的ではないことを証明する診断書の添付により医療費控除の対象となります確定申告は2月15日から3月15日ですので、年明けごろには一度、通院中のクリニックに相談して診断書を発行してもらいましょう。(診断書の発行には発行料がかかるのが一般的ですが、医療時控除用(税務署提出用)の診断書は無料としているクリニックも多数あります), 課税対象から医療費分が控除されるので、その分の税金が下がります。毎月の給与から税金が源泉徴収されている場合などは、医療費を確定申告することにより払い過ぎとなった分が戻ってきます。自営業など、確定申告で決定した所得税を支払う場合は、支払う税金の金額が下がります。, 確定申告により確定した所得金額に基づき所得税の税率が決まります。所得金額の計算方法はおおまかには【所得の総額】ー【様々な所得控除】で計算します。所得控除には基礎控除、配偶者控除、扶養控除、社会保険控除、製麺保険料控除などがありますが、これら控除のひとつが「医療費控除」です。, 所得税は、収入から控除を差し引いた金額に基づいて計算されます。また、翌年に支払う住民税は前年の所得金額と所得税に基づいて算出されます。(上表は平成31年のもの), 所得税率が上記の表のとおり計算されるため、同じ医療費でも、所得金額によってどのぐらい税金が減るかは異なります。例1:年間の医療費が80万円、所得金額が330万円だった場合(1) 10万円を超えた分が医療費控除の対象:80-10=70万円(2) 所得金額330万円の所得税率は10%:70万円の10%は7万円確定申告により7万円所得税が下がります(3) 住民税は一律10%:70万円の10%は7万円翌年支払う住民税も7万円下がりますこの例では80万円の医療費の実質が66万円例2:年間の医療費が140万円、所得金額が500万円だった場合(1) 10万円を超えた分が医療費控除の対象:140-10=130万円(2) 所得金額500万円の所得税率は20%:130万円の20%は26万円確定申告により26万円所得税が下がります(3) 住民税は一律10%:130万円の10%は13万円翌年支払う住民税も13万円下がりますこの例では140万円の医療費の実質が101万円医療費控除を確定申告することで実質の支出を抑え、相当な金額が節約できます。一般的に矯正治療は、表側の矯正装置で80~110万円程度、裏側の矯正治療では120〜150万円ほどの総額となりますが、見かけほどの支出とならず見すみますので、矯正治療の支払いをした年は、かならず確定申告をするようにしましょう。, ・年間の医療費が10万円を超えた分は医療費控除の対象・3月15日までの確定申告で自分で申請・成人矯正の場合は診断書が必要・領収書は交通費もふくめ必ず保存, 矯正治療で抜歯を必要とする理由と、抜歯または非抜歯の、患者さんのそれぞれが適切な方針で矯正治療をすることの重要性。矯正治療でよく抜歯されるはなどについて。. 子供の歯科矯正は、開始時期含め本当に歯科矯正すべきなのか悩む方は多いと聞きます。また費用も気になるところであり、保険適用か適用外でも大きく変わってきます。今回は子供の歯科矯正について、保険適用の有無、開始する年齢や治療方法などを詳しく解説していきます。 診断書は医院によっては、費用がかかる場合もありますので確認しましょう。 矯正治療は最大の予防歯科です。, 愛知県名古屋市千種区覚王山通9丁目25番地 覚王山ハイツクローバー1A覚王山駅から徒歩3分 名古屋駅から東山線で14分, 矯正歯科治療をするなら認定医のいるデンタルオフィス増田へ。 駐車場を6台完備しておりますので、車でもご来院いただけます。. 歯科矯正を始めたら、ほとんどの方が手続きをすることになる『医療費控除』。年間の医療費が一定額を超えたら、医療費控除を申請することで、支払った税金が少し戻ってくるという制度です。 ただし領収書については、必須ではなくなりましたので次で説明します。, 実はH29年度の確定申告から、領収書の代わりに医療費控除の明細書の添付が、必要になっています。, 【参考サイト】 そのため、領収書をまとめたりする手間がなくなったため、以前より手軽に医療費控除の申告ができるようになりました。, ただし、税務署から領収書の提出を求められる場合もあるため、保管しておく必要があります。, 確定申告で医療費控除した領収書は、5年間の保管期間が設定されています。 還付金額=医療費控除額×所得に応じた税率 たとえば、所得500万円で、矯正費用に100万円かかった場合には、下記の計算により、18万円が還付される計算となります。 (100万円-10万円)×20%=18万円 では交通費はどうなのでしょうか? }); 令和元年分の確定申告書の作成が、令和2年1月31日から、スマートフォンからマイナンバーカードを利用したe-Tax送信ができるサービスが開始されたんです!!マイナンバーカードがあれば、必要事項を入力してマイナンバーカードをスマホで読み込むだけ♬, 医療費控除に関する必要事項を記載して、所轄税務署に確定申告書を提出するか、電子申告(e-tax)にて申告します。, (e-tax)は、パソコンからはもちろん、スマホからも申告できるようになったんです!!. しかし、支払いが1年を越す場合、越した分にはまた10万円の金額を超えた分にしか還付されません。 子供の歯列矯正には多額のお金がかかるので、医療費の確定申告をすれば還付金を受け取ることができます。手続きが難しいと感じるかもしれませんが、私が詳しく解説していますので一緒にやってみましょう。 また診断書にかかった費用は、医療費控除の対象外になりますので注意してください。, この家庭において、父親が収入が一番多いとし、父親で申告すると、還付をより多く受けることになります。, 分割払いの場合の医療費控除はどうなるでしょうか? 矯正治療の初診相談や電話問い合わせなどでは「自分の場合の矯正治療費用が聞きたかったので来ました」という話をよくききます。結果的に「ホームページに記載してある通りですよ」とお答えすることも多々あります。単純な料金体系の問い合わせであれば、初... セカンドオピニオンは、患者さんにとって適切な治療方針で納得して治療を受けるための方法のひとつです。セカンドオピニオンを受診する場合には、必ず現在の担当医の了解を得、紹介状(診療情報提供書)と検査結果などの資料をセカンドオピニオン先に持参しましょう, 矯正歯科には様々な問合せの電話がかかってきます。そのなかには電話応対では答えようのない質問も多々でてきます。これから矯正治療を始める患者さんと矯正歯科とが良い信頼関係を築くためには、どのようなファーストコンタクトが望ましいのか、電話問い合わせという観点で考えてみます。, 近年セラミック矯正といわれている審美歯科治療は、本質的には矯正治療ではなく歯を削ってセラミックの人工歯をかぶせる補綴治療です。歯並びの状況によってはそのような治療う方針では限界のあることもあり、またその後あらためて矯正治療をしたいという場合などには治療を難しくしてしまいます。語感にまどわされず、自分自身に適切な治療方針を選択しましょう。, 自分の場合の具体的な矯正治療費用を知りたい、という質問を受けることがありますが、本来は診断まで行い矯正治療計画が決まらなければ最終的な矯正治療費用も確定できるものではありませんが、だからといって闇雲に矯正治療の初診を受診するのも効率的ではありません。初診の前に見当をつけやすくするために、矯正歯科の料金体系について説明します。, © 2019 歯科矯正チャンネル. またよく勘違いするのがデンタルローンです。

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